Az ukrán bankok figyelmeztetés nélkül bezárhatják ügyfeleik számláit, a fennmaradó összeget pedig visszautalják. A pénzintézetek akkor hoznak ilyen döntést, amennyiben az ügyfél megszegi a pénzügyi ellenőrzés szabályait.
Különösen az adófizetés elkerülésére tett kísérleteket és a pénzmosást szeretnék megakadályozni – számolt be az Obozrevatel a PrivatBank közleményére hivatkozva.
„Egyoldalúan, az okok bármiféle magyarázata nélkül mondták fel a szerződést. Zárolták a számlámat. Sem tartozásom, sem hitelem nincs” – írta az egyik ügyfél.
A pénzintézet nem indokolta meg konkrétan, miért történt az eset, de elmondták, hogy a monitoring gyakran automatikusan történik, ami után a döntéshozók megismerkedhetnek annak eredményeivel.
„A hatályos jogszabályok szerint a bank köteles gondoskodni a pénzügyi ellenőrzés alá vont pénzügyi tranzakciók felderítéséről a végrehajtás kezdetében és folyamatában” – írták a PrivatBankban.
Korábban ugyanezzel a problémával szembesült egy másik ügyfél, aki üzleti tevékenységet folytat. Az ellenőrzést követően a bank letiltotta a vállalkozói és a magánszámláját is.
