Pénzügyi figyelő – új szabályok az átutalások terén │KISZó-háttér

Mennyire érdekli „állambácsit” a pénztárcánk tartalma?

2020. április 28-án életbe lépett a pénzügyek átvilágításáról szóló törvény, amely arra irányul, hogy azonosítani kell minden olyan banki vagy postai úton végzett készpénzes tranzakciót, mely meghaladja az ötezer hrivnyát.

A lakosság körében különböző ál- és valós hírek terjednek arra vonatkozóan, mit takar az új szabályozás, illetve „állambácsi” mennyire akar belelátni a pénztárcákba.

Utánanéztünk, hogyan vélekednek a szakemberek erről, illetve miként érinti az átlagpolgárt a törvény.
A legfontosabb, mondják az illetékesek, hogy a jelenlegi módosítás nem érinti a lakosság 95 százalékát, mivelhogy a pénzmosás megakadályozására irányul. Íme néhány gyakran felmerülő kérdés és az Ukrán Nemzeti Bank válaszai.

• Hogyan fizessük ezután a közüzemi díjakat?

Úgy, ahogyan eddig. Semmi sem változik e téren.

•  Mi a teendő 10 ezer hrivnya bankkártyáról bankkártyára történő átutalásakor?

A művelet gond nélkül elvégezhető, hiszen amikor kiadták a bankkártyákat, a pénzintézet minden szükséges adatot felvett az ügyfelektől.

•  Változik a helyzet, amennyiben készpénzzel végzik a feltöltést?

A feltöltést 5000 hrivnyáig azonosítás nélkül, afelett az erre alkalmas készpénzbefizető automatákban (terminál), illetve a bankfiókokban lehet lebonyolítani.

•  Az internetes megrendelés összege meghaladja a limitet. A házhozszállítás folyamán ki ellenőriz?

Bankkártyás kifizetés esetén nincs semmi teendő. Készpénzes számlarendezés során azonban a postás vagy a futár elkéri a személyazonossági igazolványt.

• Mi történik külföldről való feltöltéskor?

A valutában átutalt pénzmennyiség bankszámlára érkezik, amelynek megnyitásakor már megtörtént az azonosítás.

• Törvénybe ütközik a külföldre történő utalás?

Semmi esetre sem, ám fel kell mutatni a személyazonossági igazolványt és az átutalás okát is szükséges feltüntetni.

• A korlátozást meghaladó összegű bankbetét nyitása esetén alá kell támasztani a pénz eredetét?

Nem szükséges bizonyítani. A pénz eredetét csak a 400 ezer hrivnyát meghaladó összegnél kell igazolni.

• Félmilliós átutalást bizonyítandó dokumentum nem áll rendelkezésre. Befagyasztják a számlát?
  Nem, hiszen ahogy az előző válaszokban olvasható, számlanyitáskor rögzítették a szükséges adatokat. A gond akkor keletkezik, amikor például egy 1000 hrivnyás ösztöndíjjal rendelkező diák több százezres, akár milliós lakást vásárol. Ilyen esetben szükséges felmutatni a pénz származásáról szóló dokumentumot.

A törvény lehetőséget biztosít arra, hogy kiszűrjék a „nem tiszta” forrásból eredő pénzeket, ám az átlagpolgároknak, illetve a legálisan működő vállalatoknak nincs mitől tartaniuk.

Csuha Ivett