Egyre több bankszámlát és pénzátutalást blokkolnak Ukrajnában a pénzügyi szabályok megsértése miatt – hívta fel a figyelmet a YouControl egyik pénzügyi elemzője.
A leggyakoribb ok a tranzakciókra vonatkozó meghatározott limitek túllépése. Emellett a zárolások más esetekben is előfordulhatnak, például:
- ha felmerül a gyanú, hogy az ügyfél úgynevezett „drop-hálózatban” vesz részt – például gyakori, típusmegjelölés nélküli utalások, határokon átnyúló pénzmozgások magánszemélyek között vagy több bankkártya használata ugyanahhoz a személyhez kötődően;
- ha az utalások jellege nem felel meg a bejelentett vállalkozói tevékenységnek – például ha egy autószereléssel foglalkozó vállalkozó ékszerekért kap pénzt.
„Ilyen esetek valóban előfordulnak – ezt jól mutatja az is, hogy csak az idei év első negyedévében 513 állampolgári panasz érkezett a Nemzeti Bankhoz számlák blokkolása miatt” – jegyezte meg Pavlo Korniljuk pénzügyi szakértő.
A bankok is elismerik: előfordulhat, hogy a pénzügyi ellenőrzés tévedésből korlátozza egy ügyfél hozzáférését. Ilyenkor érdemes közvetlenül a bankhoz fordulni a helyzet tisztázása érdekében.
Marina Pavlenko, a Globus Bank vezető szakértője szerint a következőkkel lehet csökkenteni a blokkolás kockázatát:
- ismerjük meg alaposan a bankkártya használati feltételeit és a limitrendszert,
- őszintén nyilatkozzunk a számlanyitás céljáról, a jövedelmünkről és a tervezett bevételeinkről,
- válaszoljunk teljes körűen a bank kérdéseire, és szükség esetén csatoljuk a kért dokumentumokat.
„Minél hitelesebben ás átláthatóbban használjuk a bankszámlánkat, annál kisebb az esélye annak, hogy zárolják” – hangsúlyozta Pavlenko.
Mindenkit érint az új pénzügyi reform: új bankrendszer indul Ukrajnában
Folyamatosan frissülő háborús hírfolyamunkat ITT találja.
