A cél a törvénytelen pénzmozgás felderítése.
A banktitok évszázadokon át szent és sérthetetlen volt. Sem az állam, sem pedig a társadalom nem igényelte, hogy beleláthasson mások zsebébe, azaz bankszámlájába.
A szokások, az igények és a törvények az idők folyamán változnak. Különösen látványos ez a 9/11 néven elhíresült amerikai terrortámadás után. Ukrajnában is 2001-től érzékelhetőek ezek a változások.
A pénzügyi felügyelet célja abban rejlik, hogy felderítse a törvényeket megkerülő úton szerzett jövedelmeket, megakadályozza a pénzmosást és a terrorizmusra, a fegyvervásárlásra elkülönített pénzek mozgását.
Jelenleg négy olyan pénzmozgást figyel az illetékes felügyelet, amely:
- iráni, illetve észak-koreai illetőségű személyek, valamint vállalatok nevében eszközöl átutalásokat;
- a politikusok, azok hozzátartozói érdekében folytat kifizetéseket;
- átutalásokat eszközöl külföldre;
- készpénzben végez kifizetéseket.
A pénzügyi felügyelet most már jogot kapott arra is, hogy inkognitóban (titokban) ellenőrizze a pénzmozgást, és saját hatáskörben, bírósági végzés nélkül befagyassza az ügyfelek számláit.
Emellett megfigyeli a lakossági pénzáramlást minden olyan esetben, amikor az összeg meghaladja az 5 ezer hrivnyát. Továbbá a hatáskörükbe tartoznak a jótékonysági átutalások, gyűjtések, kifizetések ellenőrzése.
Az új törvény kötelezi a vállalatokat arra, hogy utánanézzenek az általuk átutalt pénzek címzettjei törvényes működésének.
A 400 ezer hrivnyánál nagyobb összegű tranzakciókról értesíteni kell a felügyeletet.
A vállalatok, melyek megsértik a törvényt, 200 ezer hrivnyától 1,7 millióig terjedő büntetést kaphatnak.
Az újítás lényegesen kibővítette azon személyek névsorát, akik kötelesek leellenőrizni az ügyfelek működésének törvényességét. Ide tartoznak most már a könyvelők, az ingatlankereskedők, az ügyvédek, közjegyzők, adótanácsadók, postai alkalmazottak stb.
A könyvelők kötelességei között szerepel a vállalat klienseinek átvizsgálása is. Amennyiben elnézik valamelyik készpénzkifizetés törvényességét, felelősségre vonják őket.
Csuha Ivett
Folyamatosan frissülő háborús hírfolyamunkat ITT találja.
